Silvergate là gì? Vai trò và tác động của Silvergate trong crypto

Ngày 2/3/2022, cùng đồng rộ lên thông tin nhà băng Silvergate có nguy cơ đóng cửa. Điều này không vấn đề gì đáng nói ví dụ Silvergate ko bắt buộc là đối tác của hàng loạt cái tên phát hành Stablecoin lớn trên thị trường như Circle, Gemini. Bên cạnh ra, họ cũng nắm tài sản của 1 số sàn như Kraken, Bitstamp, Coinbase…

Ví dụ điều này thực sự xảy ra, tác động của chúng tới thị trường crypto là gì?

Tổng quan về Silvergate

Silvergate Alternate Community là gì?

Silvergate Alternate Community (SEN) là 1 mạng lưới tính sổ tài chính trên blockchain được xây dựng bởi Silvergate Financial institution. Họ được xem 1 nhà băng thương mại đặc biệt (nhà băng blockchain) được xây dựng thương hiệu từ 5 1988 và đặt trụ sở tại California, Hoa Kỳ.

Hiện tại, Silvergate đã đăng ký hoạt động sở hữu cơ quan pháp lý như SEC và đã được niêm yết trên sàn NYSE sở hữu mã chứng khoán là SI.

SEN cho phép những tổ chức và cá nhân trong ngành tiền điện tử và blockchain trao đổi tiền tệ giữa những account của họ tại Silvergate Financial institution 1 bí quyết nhanh chóng và an toàn hơn bằng giao thức tính sổ được gọi là API (Utility Programming Interface).

Những sản phẩm của Silvergate trong crypto

Silvergate Financial institution là 1 trong những nhà băng trước tiên tại Hoa Kỳ phân phối dịch vụ tài chính cho những tổ chức hoạt động trong lĩnh vực tiền điện tử và blockchain.

Silvergate phân phối nhiều sản phẩm và dịch vụ tài chính, được chia thành 4 nhánh chính là Business Banking, Business Lending (đã ngừng hoạt động trên internet), API Banking và For Digital Forex.

Business Banking

  • Enterprise Checking: account nhà băng cho công ty, bao gồm tùy chọn tính sổ trực tuyến, in hóa đơn, và chuyển khoản nhà băng.
  • Money Administration: phân phối những công cụ quản lý tiền tệ, bao gồm giải ngân nhanh, dịch vụ thu nợ, và quản lý thông tin account.

For Digital Forex

  • Silvergate Alternate Community (SEN): đây là 1 mạng lưới tính sổ đa ứng dụng được tạo ra để kết nối những sàn thanh toán tiền điện tử và những tổ chức tài chính sở hữu nhau. SEN phân phối cho những sàn thanh toán account nhà băng tại Silvergate và phân phối những dịch vụ tính sổ và giải ngân nhanh chóng, bảo mật và tin cậy.
  • SEN Leverage: dịch vụ cho phép khách hàng vay mượn và dùng những tài sản của họ trên SEN để có thể giải ngân nhanh chóng.

API Banking

Dịch vụ này cho phép những đối tác kết nối sở hữu Silvergate thông qua những giao diện lập trình ứng dụng (API) để tạo ra những sản phẩm tài chính hoàn chỉnh và tích hợp. Bên cạnh ra, Silvergate còn phân phối những sản phẩm và dịch vụ khác như thẻ tín dụng, dịch vụ quản lý tiền tệ, và tài trợ cho vốn.

Sở hữu những sản phẩm và dịch vụ này, Silvergate Financial institution đã trở nên 1 trong những đối tác quan yếu của những tổ chức tiền điện tử và blockchain, giúp họ nâng cao tốc độ xử lý tính sổ, giảm chi chi phí và nâng cao tính bảo mật.

Đối tác của Silvergate trong thị trường tài chính

Bên cạnh ra, Silvergate còn là đối tác của nhiều tổ chức và tổ chức khác trong lĩnh vực tiền điện tử và blockchain, đóng vai trò là 1 đối tác đáng tin cậy và phân phối những giải pháp tài chính và tính sổ an toàn và hiệu quả.

Sau đây là 1 số đối tác và khách hàng của Silvergate Financial institution:

  • Circle: Silvergate Financial institution là đối tác tính sổ của Circle, 1 tổ chức tiền điện tử chuyên phân phối những giải pháp tính sổ và thanh toán cho những công ty và nhà đầu tư. Circle phát hành stablecoin USD Coin (USDC) và được đảm bảo bởi đồng USD.
  • Paxos: Silvergate Financial institution đã hợp tác sở hữu Paxos để phân phối giải pháp tính sổ và tài chính cho tổ chức. Paxos phát hành stablecoin Paxos Commonplace (USDP) và được đảm bảo bởi đồng USD.
  • Gemini: Silvergate Financial institution phân phối dịch vụ tài chính và tính sổ cho Gemini – sàn thanh toán lớn được đăng ký sở hữu những cơ quan quản lý tài chính tại Hoa Kỳ. Gemini phát hành stablecoin Gemini Greenback (GUSD) và được đảm bảo bởi đồng USD.
  • Coinbase: Silvergate Financial institution là đối tác chiến lược của Coinbase, 1 trong những sàn thanh toán tiền điện tử lớn nhất thế giới. Những khách hàng của Coinbase có thể dùng mạng lưới tính sổ Silvergate Alternate Community (SEN) để nâng cao tốc độ xử lý tính sổ và giảm chi chi phí.
  • Bitstamp: Silvergate Financial institution phân phối dịch vụ tính sổ cho Bitstamp, 1 trong những sàn thanh toán tiền điện tử lâu đời nhất và được đánh giá cao về tính an toàn và bảo mật.
  • Anchorage: Silvergate Financial institution là đối tác tính sổ của Anchorage, 1 tổ chức tiền điện tử chuyên phân phối những giải pháp an ninh và bảo mật cho những kho lưu trữ tiền điện tử.
  • Bitso: Silvergate Financial institution phân phối dịch vụ tính sổ cho Bitso, 1 sàn thanh toán tiền điện tử tại Mexico. Bitso phát hành stablecoin đồng peso địa phương (MXN) và được đảm bảo bởi những khoản tiền gửi của khách hàng tại những nhà băng đối tác của Bitso.
  • Fb: Silvergate Financial institution là 1 trong những đối tác tính sổ của Libra, 1 dự án stablecoin của Fb.
Xem Thêm  Soulbound token là gì? Bí quyết hoạt động và ứng dụng của SBT

Những đối tác và khách hàng này cho thấy tầm quan yếu của Silvergate Financial institution trong việc phân phối những dịch vụ tài chính cho những tổ chức tiền điện tử và phát hành stablecoin.

Lịch sử vươn lên là của Silvergate

Dưới đây là liệt kê những mốc sự kiện quan yếu trong lịch sử vươn lên là của Silvergate theo mốc thời kì:

  • 1988: Nhà băng Silvergate được xây dựng thương hiệu tại La Jolla, California.
  • 1995: Silvergate khởi đầu phân phối dịch vụ cho thị trường bất động sản.
  • 2018: Silvergate Financial institution phân phối dịch vụ Silvergate Alternate Community (SEN) cho đồng stablecoin USD Coin của Circle.
  • 2019: Silvergate được niêm yết trên NYSE sở hữu mã chứng khoán SI sở hữu giá mở cửa là 12.75 USD.
  • 2019: Silvergate Financial institution khởi đầu phân phối dịch vụ cho đồng stablecoin của Paxos và hợp tác sở hữu Bitstamp để phân phối dịch vụ tiền gửi và rút tiền.
  • 2021: Silvergate Financial institution hợp tác sở hữu Constancy Digital Belongings để phân phối dịch vụ lưu trữ tài sản điện tử.
  • 2021: Silvergate đạt đỉnh cao trong lịch sử của mình lúc cổ phiếu của họ nâng cao trưởng mạnh mẽ và đạt mức giá cao nhất lên tới 219.75 USD vào tháng 11. Tuy nhiên, sau đấy Silvergate đã bị liên quan bởi downtrend của thị trường tiền mã hóa và sự sụp đổ của khách hàng lớn nhất của họ, FTX.
  • 2022: Silvergate mua lại (sở hữu giá 200 triệu USD) những tài sản sở hữu trí tuệ và khoa học khác liên quan tới việc vận hành mạng lưới tính sổ dựa trên blockchain từ Diem Group (tổ chức muốn phát hành Libra stablecoin nhưng chưa thành công).

Hoạt động On-ramp của Silvergate

Hoạt động On-ramp là gì?

On-ramp là hoạt động người mua chuyển đổi, mua bán giữa tiền tệ truyền thống (dí dụ như USD) sở hữu tiền mã hóa. Điều này giúp giảm thiểu rào cản tiếp cận sở hữu tiền mã hóa đối sở hữu những người mới khởi đầu hoặc ko có nhiều kinh nghiệm trong việc mua bán tiền mã hóa quản lý.

Những tổ chức on-ramp, như Silvergate, phân phối những cổng kết nối giữa những sàn thanh toán tiền mã hóa và hệ thống account nhà băng truyền thống, cho phép người mua mua và bán tiền mã hóa 1 bí quyết dễ dàng và thuận tiện hơn.

Vai trò On-ramp đối sở hữu tổ chức phát hành stablecoin

Hoạt động on-ramp của Silvergate là quan yếu đối sở hữu những tổ chức stablecoin bởi vì nó cho phép những tổ chức này hợp tác sở hữu mạng lưới nhà băng của Silvergate để tạo ra 1 cầu nối giữa tiền điện tử (cryptocurrency) và tiền tệ truyền thống (fiat forex).

Xem Thêm  Steem là gì? Toàn tập về tiền điện tử STEEM Token

Những tổ chức stablecoin có thể dùng dịch vụ này để chuyển đổi tiền tệ truyền thống sang cryptocurrency và ngược lại 1 bí quyết dễ dàng và nhanh chóng. Điều này giúp những tổ chức stablecoin tiết kiệm thời kì và chi chi phí để vươn lên là mạng lưới tính sổ của mình và nâng cao tính ứng dụng của cryptocurrency.

Hiện tại, vốn hoá của stablecoin đang ở mốc 135 tỷ USD, chiếm 13% đối sở hữu vốn hoá thị trường crypto (vốn hoá 1,020 tỷ USD) và lớn gấp 2.8 lần sở hữu DeFi TVL. Qua đây chúng ta có thể thấy vai trò của những nhà băng như Silvergate lớn tới mức nào.

Mô hình hoạt động của Silvergate

Dưới đây là mô hình hoạt động của Silvergate ví dụ như người mua mua bán stablecoin thông qua sàn Coinbase:

  • Khách hàng truy cập vào account Coinbase và chọn mua hoặc bán stablecoin trên trang thanh toán. Sau đấy, người mua sẽ được đề nghị phân phối thông tin account nhà băng hoặc thẻ tín dụng để tính sổ.
  • Coinbase dùng những đối tác tính sổ, bao gồm Silvergate Financial institution – để xác minh và xử lý những thanh toán và Circle – để phát hành USDC.
  • Ví dụ người mua mua stablecoin, Coinbase sẽ chuyển khoản tiền USD từ account nhà băng hoặc thẻ tín dụng của người mua tới account nhà băng của đối tác tính sổ của mình là Silvergate Financial institution.
  • Đối tác tính sổ sẽ xác minh và xử lý tính sổ, sau đấy hợp tác sở hữu Circle chuyển đổi tiền USD thành stablecoin như USDC.
  • Coinbase sẽ nhận được Stablecoin USDC và chuyển chúng vào ví của người mua trên sàn thanh toán.

Ngược lại, ví dụ người mua bán stablecoin, Coinbase sẽ chuyển tiền từ account của người mua trên sàn thanh toán tới đối tác tính sổ, sau đấy đối tác tính sổ sẽ chuyển tiền USD tương ứng tới account nhà băng hoặc thẻ tín dụng của người mua.

Chuyện gì đang xảy ra sở hữu Silvergate?

Silvergate đang gặp khó khăn

Trong 5 2022, Silvergate bị liên quan nặng nề sau thời kỳ downtrend của thị trường crypto và sự sụp đổ của đế chế FTX, khách hàng lớn nhất của nhà băng. Tính tới nay, Silvergate đã ghi nhận lỗ ròng 1 tỷ USD trong quý IV/2022 và cho thấy tình hình tài chính khởi đầu xuống dốc.

Đầu 5 2023, Silvergate cho biết nhà đầu tư đã rút số tiền gửi trị giá hơn 8 tỷ USD trong giai đoạn tháng 10-12/2022. Điều này dẫn tới Silvergate ko thể nộp báo cáo hàng 5 cho SEC đúng hạn do vị thế vốn của họ đang ngày càng suy yếu và báo cáo thu nhập quý IV có phần ảm đạm.

Báo cáo 10-Okay của SEC

Báo cáo 10-Okay là 1 báo cáo thường niên được đề nghị bởi Ủy ban Chứng khoán và Thanh toán Mỹ (SEC) từ những tổ chức niêm yết trên thị trường chứng khoán Mỹ. Báo cáo này phân phối thông tin chi tiết về tình hình tài chính, hoạt động buôn bán và tình hình điều hành của tổ chức trong 5 tài chính vừa qua.

Cụ thể, báo cáo 10-Okay của Silvergate phân phối những thông tin sau:

  • Tóm tắt hoạt động buôn bán của tổ chức, bao gồm lĩnh vực hoạt động, sản phẩm và dịch vụ của tổ chức.
  • Thông tin chi tiết về tài sản, khoản nợ và vốn của tổ chức, bao gồm cả thông tin về những khoản đầu tư và khoản tiền mặt.
  • Thông tin chi tiết về tình hình tài chính của tổ chức, bao gồm những báo cáo tài chính như bảng cân đối kế toán, báo cáo lưu chuyển tiền tệ và báo cáo kết quả buôn bán.
  • Thông tin về rủi ro, bao gồm những chi tiết có thể liên quan tới hoạt động buôn bán của tổ chức trong tương lai.
  • Thông tin về quản lý và cổ đông của tổ chức, bao gồm danh sách những quản lý và chủ sở hữu của tổ chức, cùng sở hữu thông tin về lợi quyền của cổ đông.

Hậu quả ví dụ Silvergate ko nộp báo cáo

Ví dụ Silvergate ko nộp báo cáo 10-Okay cho SEC, có thể sẽ xảy ra những hậu quả tiềm tàng như sau:

  • Phạt từ SEC: Silvergate có thể bị phạt vì vi phạm luật bảo vệ nhà đầu tư ví dụ ko tuân thủ quy định về báo cáo tài chính cho SEC.
  • Nâng cao nguy cơ bị kiện tụng: Ví dụ Silvergate ko nộp báo cáo 10-Okay cho SEC, nhà đầu tư và cơ quan chức năng sẽ ko có thông tin toàn bộ về tình hình tài chính và hoạt động buôn bán của tổ chức, dẫn tới nâng cao nguy cơ bị kiện tụng.
  • Tác động tiêu cực tới hình ảnh của tổ chức: Ví dụ Silvergate ko tuân thủ những quy định của SEC, hình ảnh của tổ chức có thể bị liên quan tiêu cực, gây thiệt hại tới uy tín và lòng tin của nhà đầu tư.
  • Tương tác tới sự vươn lên là của tổ chức: Ví dụ ko có thông tin toàn bộ về tình hình tài chính và hoạt động buôn bán của tổ chức, Silvergate có thể gặp khó khăn trong việc lôi kéo đầu tư và mở rộng hoạt động buôn bán.
  • Nguy cơ bị huỷ niêm yết: Silvergate đã được niêm yết trên sàn chứng khoán NYSE, vì vậy hậu quả ví dụ ko nộp báo cáo 10-Okay cho SEC sẽ là có thể bị huỷ niêm yết trên sàn chứng khoán.
Xem Thêm  Management là gì? Những phẩm chất cần thiết của Chief nhiều năm kinh nghiệm

Hiện tại, những tổ chức lớn cũng đã thông tin mối liên hệ giữa họ sở hữu Silvergate:

  • Circle thông tin tài sản của người mua vẫn an toàn dù có tiếp xúc sở hữu Silvergate.
  • Gemini đã ngừng nhận tiền gửi và đề nghị rút tiền được thực hành qua ACH hoặc chuyển khoản nhà băng qua Silvergate Financial institution.
  • Bitstamp khẳng định đã tạm ngừng những dịch vụ Silvergate Alternate Community (SEN) từ trước và tạm ngừng ngừng tương trợ chuyển khoản bằng USD qua Silvergate.
  • crypto.com cũng tạm ngừng tương trợ việc nạp rút sở hữu USD qua Silvergate.
  • Tether thông tin ko tiếp xúc và ko bị liên quan bởi Silvergate.
  • MicroStartegy có khoản vay sở hữu Silvergate nhưng đảm bảo tài sản người mua vẫn an toàn và ko thế chấp Bitcoin trong nhà băng.

Tham khảo thêm những thông tin tại đây.

Tác động ví dụ như Silvergate đóng cửa?

Ví dụ Silvergate đóng cửa, sẽ có hậu quả siêu lớn đối sở hữu thị trường tiền điện tử, đặc biệt là đối sở hữu những tổ chức stablecoin và những sàn thanh toán tiền điện tử. Những tổ chức stablecoin sẽ bị mất 1 đối tác nhà băng quan yếu để giải quyết những vấn đề liên quan tới việc rút tiền và gửi tiền, đồng thời ko còn có sự tương trợ từ 1 nhà băng được coi là uy tín và tin cậy trong ngành tiền điện tử.

Đối sở hữu những sàn thanh toán tiền điện tử, Silvergate là 1 trong những đối tác nhà băng quan yếu nhất để giải quyết những vấn đề liên quan tới việc rút tiền và gửi tiền. Ví dụ Silvergate đóng cửa, những sàn thanh toán tiền điện tử sẽ bắt buộc kiếm tìm những đối tác nhà băng khác để thay thế, điều này có thể mất thời kì và tiền bạc.

1 số nhà băng tương tự Silvergate

Ví dụ như Silvergate bắt buộc bắt buộc đóng cửa, những tổ chức stablecoin có thể chọn 1 số nhà băng còn lại phân phối giải pháp tương tự.

  • Signature Financial institution: là nhà băng phân phối dịch vụ On-ramp cho nhiều đồng stablecoin, bao gồm USD Coin, Paxos Commonplace và TrueUSD.
  • Metropolitan Business Financial institution: phân phối dịch vụ cho Paxos Commonplace, 1 loại stablecoin được tương trợ bởi vàng.
  • Prime Belief: phân phối dịch vụ cho nhiều đồng stablecoin, bao gồm USD Coin, TrueUSD và Gemini Greenback.
  • Anchorage: là 1 tổ chức chuyên phân phối dịch vụ lưu trữ và bảo mật cho những tài sản điện tử, bao gồm cả stablecoin.

Tìm hiểu về Signature Financial institution – nhà băng thứ 3 liên tục bị đóng cửa

Tổng kết

Silvergate là 1 trong những nhà băng tiên phong trong việc phân phối dịch vụ tài chính cho thị trường crypto. Sở hữu những giải pháp on-ramp và đối tác hàng đầu như Circle, Silvergate đã tạo ra 1 hệ sinh thái tài chính mới cho những tổ chức stablecoin và đầu tư crypto.

Tuy nhiên, như bất kỳ tổ chức nào khác, Silvergate cũng đối mặt sở hữu những rủi ro và thách thức trong hoạt động buôn bán. Sự đóng cửa hoặc ko nộp báo cáo 10-Okay cho SEC có thể gây ra hậu quả nghiêm trọng cho hoạt động và uy tín của Silvergate.