Silicon Valley Financial institution là gì? Hậu quả đối có start-up trường hợp SVB phá sản

Key Insights

  • Silicon Valley Financial institution là lọt high 20 nhà băng lớn nhất tại Mỹ chuyên đầu tư và phân phối dịch vụ cho những công ty nghệ và doanh nghiệp khởi nghiệp.
  • SVB có nhiều nhánh sản phẩm bao gồm: Enterprise Banking, International Enterprise Options, Liquidity Options và International Fund Banking để đáp ứng đa số quy mô của khách hàng từ doanh nghiệp bé tới tập đoàn lớn.
  • Đề cập từ lúc ra đời tới nay, SVB đã liên tục mở rộng trên toàn thế giới, có hơn 6,500 viên chức và tạo ra doanh thu, lợi nhuận liên tục nâng cao trưởng phải chăng.
  • Tuy nhiên, sự nâng cao trưởng quá mức của dòng vốn được gửi vào làm SVB đưa ra chiến lược sai lầm lúc đầu chứng khoán đảm bảo bằng tài sản thế chấp vay nợ và tạo ra khoảng lỗ lớn làm doanh nghiệp có nguy cơ bị mất thanh khoản.
  • Ví dụ như phá sản, SVB sẽ để lại hậu quả tiêu cực cho những doanh nghiệp đã đầu tư vì cổ phần của họ có thể bị bán để thanh lý. Từ ấy liên quan tới thị trường gọi vốn nói chung.
  • Silicon Valley Financial institution bị chính quyền Hoa Kỳ đóng cửa và tịch thu tài sản ngày 10/3/2023.

Silicon Valley Financial institution là gì?

Silicon Valley Financial institution (SVB) là 1 nhà băng thương mại đặc biệt chuyên dụng cho những doanh nghiệp khoa học, khởi nghiệp và đầu tư mạo hiểm tại khu vực Vùng Vịnh San Francisco (Mỹ) và trên toàn thế giới.

Nhà băng được ra đời vào 5 1983 tại California, và đã vươn lên là thành 1 trong những nhà băng hàng đầu chuyên dụng cho những công ty khoa học lớn và bé trên thế giới có 6,500 viên chức.

SVB đã được niêm yết trên sàn thanh toán chứng khoán NASDAQ có ký hiệu là SIVB. Trong những 5 vừa qua, vốn hóa thị trường của SVB đã nâng cao đáng nói, đạt 125 tỷ USD trong 3/2023. Xét về chỉ số tài chính, SVB cũng có tỷ suất sinh lời ròng cao và tỷ lệ nợ xấu thấp.

Tìm hiểu: Điều gì đang xảy ra có Silicon Valley Financial institution (SVB)

Điểm nổi bật của Silicon Valley Financial institution

Dù rằng ko nức tiếng và ko có quy mô lớn như HSBC, JP Morgan… nhưng SVB là 1 trong những nhà băng siêu năng nổ trong những hoạt động tài chính. Dưới đây là 1 số điểm nổi bật của Silicon Valley Financial institution.

  • Silicon Valley Financial institution đã hoạt động trong ngành tài chính khoa học suốt hơn 35 5 và có mặt tại hơn 30 quốc gia.
  • Những khách hàng của Silicon Valley Financial institution bao gồm nhiều danh tiếng lớn trong ngành khoa học như Google, Apple, LinkedIn, Twitter, Netflix, Dropbox, và nhiều doanh nghiệp khởi nghiệp tiềm năng khác.
  • Tính tới cuối 5 2021, tổng tài sản của Silicon Valley Financial institution là khoảng 137 tỷ USD, là 1 trong những nhà băng có quy mô lớn trong ngành tài chính khoa học.
  • Trong 5 2020, Silicon Valley Financial institution được xếp hạng là nhà băng phải chăng nhất cho những khách hàng khoa học bởi tạp chí Forbes.
  • Silicon Valley Financial institution được niêm yết trên S&P 500, chỉ số cổ phiếu quan yếu nhất của thị trường chứng khoán Mỹ.

Tóm lại, Silicon Valley Financial institution là 1 trong những nhà băng lớn và có uy tín trong ngành tài chính khoa học, có 1 danh sách khách hàng đáng nói và 1 mạng lưới rộng khắp trên toàn cầu.

Những sản phẩm của Silicon Valley Financial institution

Silicon Valley Financial institution (SVB) phân phối nhiều sản phẩm và dịch vụ khác nhau để tương trợ những công ty khoa học và doanh nghiệp khởi nghiệp toàn cầu. Trong ấy, SVB chia những sản phẩm của họ thành 4 nhóm chính là Enterprise Baking, International Enterprise Options, Liquidity Options và International Fund Banking.

Xem Thêm  Anyswap (ANY) là gì? Toàn tập về tiền điện tử ANY

Enterprise Banking

Enterprise Banking của Silicon Valley Financial institution là dịch vụ nhà băng dành cho công ty mà nhà băng này phân phối cho những doanh nghiệp khoa học, khởi nghiệp và công ty lớn. Trong ấy sẽ bao gồm nhiều sản phẩm bé hơn như:

  • Enterprise Checking: Account tính sổ công ty của Silicon Valley Financial institution phân phối nhiều tính năng linh hoạt như gửi và rút tiền, tính sổ hóa đơn, quản lý account trực tuyến và báo cáo tài chính.
  • Funds & Enterprise Credit score Playing cards: Phân phối dịch vụ tính sổ và thẻ tín dụng công ty để tương trợ khách hàng trong quá trình buôn bán.
  • On-line Instruments & Integration: Những công cụ và tích hợp trực tuyến của Silicon Valley Financial institution giúp cho khách hàng có thể quản lý account và tính sổ trực tuyến 1 phương pháp dễ dàng.
  • Fraud Prevention: Sản phẩm giúp khách hàng đối phó có rủi ro gian lận account, bảo vệ thông tin tài chính của công ty.
  • Lending: Phân phối những sản phẩm vay đa dạng để tương trợ những công ty nâng cao trưởng và mở rộng buôn bán.

International Enterprise Options

Những sản phẩm nhánh của International Enterprise Options tập trung vào việc phân phối những giải pháp tài chính cho những công ty quốc tế, giúp tương trợ những hoạt động liên quan tới tính sổ quốc tế, quản lý rủi ro tiền tệ và quản lý tài sản quốc tế.

  • International Banking Companies là dịch vụ nhà băng toàn cầu phân phối giải pháp tài chính cho những khách hàng công ty quốc tế, bao gồm những dịch vụ như account nhà băng, vay vốn, chi trả và giải pháp tính sổ quốc tế.
  • International Funds là dịch vụ tính sổ quốc tế phân phối những giải pháp tính sổ điện tử và chuyển tiền quốc tế cho những khách hàng công ty, giúp họ tối ưu hóa chi phí tổn và nâng cao cường tính thanh khoản.
  • Overseas Trade Threat Companies là dịch vụ quản lý rủi ro tỷ giá giúp những khách hàng công ty quốc tế giảm thiểu rủi ro tỷ giá thông qua những giải pháp bảo vệ như hợp đồng chuyển đổi tiền tệ, hợp đồng kỳ hạn và những sản phẩm tài chính phái sinh.

Liquidity Options

Những sản phẩm nhánh của Liquidity Options tập trung vào việc phân phối những giải pháp tài chính để quản lý dòng tiền và tính sổ ngắn hạn của những công ty.

  • SVB Asset Administration là dịch vụ quản lý tài sản cho những tổ chức và cá nhân, tập trung vào việc quản lý tài sản dài hạn và đầu tư theo tiêu chí an toàn, hiệu quả. Dịch vụ này phân phối những sản phẩm đầu tư như quỹ tiền tệ, quỹ ngắn hạn và quỹ trái phiếu.
  • Deposits & Investments là dịch vụ tài chính cho những tổ chức và cá nhân, bao gồm những tùy chọn gửi tiền và đầu tư theo nhiều hình thức khác nhau như gửi tiền trực tuyến, chứng chỉ tiền gửi và những loại tài sản có thể chuyển đổi như cổ phiếu, trái phiếu và quỹ đầu tư.

International Fund Banking

International Fund Banking có 2 nhánh chính là Non-public Fairness CFO và Enterprise Capital CFO, tập trung vào những dịch vụ tài chính dành cho những doanh nghiệp đầu tư.

  • Non-public Fairness CFO dành cho những doanh nghiệp tư nhân, phân phối giải pháp quản lý tài chính, dòng tiền và tương trợ pháp lý cho những thanh toán đầu tư.
  • Enterprise Capital CFO dành cho những doanh nghiệp đầu tư mạo hiểm và khởi nghiệp, phân phối những giải pháp tài chính tương tự để tương trợ cho những thương vụ đầu tư.

Lịch sử vươn lên là của Silicon Valley Financial institution

Dưới đây là 1 số cột mốc nổi bật và lịch sử vươn lên là của Silicon Valley Financial institution:

  • 1982: Nhà băng được ra đời tại Santa Clara, California, Hoa Kỳ, có tên gọi ban đầu là “Santa Clara Valley Financial institution”.
  • 1983: Silicon Valley Financial institution (SVB) trước tiên được niêm yết trên sàn NASDAQ.
  • 1987: SVB mở rộng ra bờ Đông và mở chi nhánh trước tiên tại Boston, Massachusetts.
  • 1994: Nhà băng chính thức đổi tên thành “Silicon Valley Financial institution” để phản ánh tầm quan yếu của nó trong việc tương trợ những công ty khoa học và khởi nghiệp tại thung lũng Silicon.
  • 1999: SVB mở rộng địa điểm tới Israel và mở chi nhánh tại Herzliya.
  • 2004: Nhà băng ra đời chi nhánh trước tiên tại Trung Quốc và mở văn phòng đại diện tại Thượng Hải.
  • 2007: SVB được cấp phép khiến việc tại Anh và mở chi nhánh trước tiên tại Luân Đôn.
  • 2012: Nhà băng khởi động chương trình Seed Fund để tương trợ những công ty khởi nghiệp mới, tài trợ những chương trình tập huấn và sự kiện hội họp khoa học.
  • 2015: SVB nâng cao cường đầu tư vào những doanh nghiệp khởi nghiệp của phụ nữ và người da màu thông qua chương trình “Entry lớn Innovation”.
  • 2020: Nhà băng mở rộng địa điểm tới Đức và mở văn phòng đại diện tại Frankfurt.
  • 2020: Silicon Valley Financial institution mở rộng địa điểm tới Đức và mở văn phòng đại diện tại Frankfurt.
  • 2021: Silicon Valley Financial institution đã thông qua kế hoạch mua lại Boston Non-public Monetary Holdings, 1 trong những doanh nghiệp tài chính hàng đầu tại Boston, Massachusetts.
  • 2022: Silicon Valley Financial institution dự kiến ​​mở rộng địa điểm tới Canada và mở chi nhánh trước tiên tại Toronto.
  • 2023: Silicon Valley Financial institution tiếp tục nâng cao cường đầu tư vào những doanh nghiệp khởi nghiệp và khoa học thông qua những chương trình tập huấn và hội thảo.
Xem Thêm  USDT Là Gì? Tổng quan về đồng USDT cho người mới

Trong suốt lịch sử của mình, Silicon Valley Financial institution đã vươn lên là thành 1 trong những nhà băng hàng đầu tại Hoa Kỳ, chuyên về những dịch vụ tài chính và tương trợ cho những công ty khoa học và khởi nghiệp.

Hoạt động và thương vụ đầu tư của Silicon Valley Financial institution

SVB vào doanh nghiệp truyền thống

Silicon Valley Financial institution (SVB) cũng đã đầu tư vào nhiều doanh nghiệp khác trong những lĩnh vực khác nhau, bao gồm khoa học, y tế, chế tạo và năng lượng tái tạo. Sau đây là 1 số thí dụ:

  • Uber: Doanh nghiệp buôn bán dịch vụ đặt xe taxi trực tuyến lớn nhất thế giới.
  • LinkedIn: Mạng xã hội chuyên về việc khiến, được mua lại bởi Microsoft vào 5 2016.
  • Twitter: Mạng xã hội chia sẻ thông tin và tin tức, được niêm yết trên Sàn chứng khoán New York (NYSE).
  • Sq.: Doanh nghiệp tính sổ trực tuyến và phân phối những dịch vụ tài chính cho những công ty bé và vừa.
  • Robinhood: Ứng dụng thanh toán chứng khoán trực tuyến miễn phí tổn.
  • DocuSign: Doanh nghiệp phân phối giải pháp ký số và quản lý tài liệu điện tử.
  • SolarCity: Doanh nghiệp phân phối giải pháp năng lượng mặt trời cho những hộ gia đình và công ty.

Bên cạnh ra còn có những doanh nghiệp khác như GoPro (Digital camera), Dropbox (Lưu trữ trực tuyến), Twitch (streaming cho sport), Zoom (gọi video trực tuyến)…

SVB vào doanh nghiệp crypto

Trong thị trường crypto, số lượng dự án SVB đầu tư ko nhiều. Dưới đây là 3 dự án Coin98 Insights tìm được những nguồn thông tin. Tuy nhiên, SVB Capital lại đầu tư vào những doanh nghiệp quỹ lý quỹ và danh mục đầu tư.

Những doanh nghiệp quỹ như Sequoia sẽ dùng số vốn ấy để đầu tư vào siêu nhiều dự án trong thị trường crypto để tạo ra lợi nhuận cho quỹ. Như vậy, SVB ko đầu tư quản lý nhưng vẫn hưởng lợi gián tiếp trường hợp những thương vụ trong crypto thành công.

  • Coinbase là 1 trong những sàn thanh toán cryptocurrency lớn nhất tại Mỹ, được ra đời vào 5 2012. SVB Capital là nhà đầu tư từ sớm và đang nắm giữ hơn 400,000 cổ phiếu loại B của Coinbase có trị giá 152 triệu USD (2021).
  • Fireblocks là 1 ứng dụng bảo mật cryptocurrency và blockchain được ra đời vào 5 2019. SVB Capital đã đầu tư vào Fireblocks trong đợt tài trợ Collection B 5 2021.
  • Chainalysis là 1 doanh nghiệp phân tách blockchain và phòng chống rửa tiền dựa trên blockchain. SVB Capital đã đầu tư vào Chainalysis cùng có Coatue trong thương vụ 100 triệu USD vào 6/2021.

Hoạt động khác của SVB trong thị trường crypto

Silicon Valley Financial institution (SVB) là 1 trong những nhà băng lớn trước tiên tại Mỹ khởi đầu phân phối dịch vụ cho những doanh nghiệp liên quan tới blockchain và cryptocurrency từ 5 2014, bao gồm những sản phẩm như account nhà băng, dịch vụ tính sổ và những dịch vụ tài chính khác.

Xem Thêm  Reserve (RSR) là gì? Toàn tập về tiền điện tử RSR

Tuy nhiên, họ vẫn chưa bước chân quá sâu vào thị trường mà mới chỉ thử nghiệm có 1 vài sản phẩm. Vào 6/2021, SVB Capital đã tổ chức sự kiện cùng có PearVC về chủ đề “Tài chính phi tập trung (DeFi) là điều thú vị nhất xảy ra đối có tài chính và tiền tệ”. Đây là sự kiện ko quá lớn nhưng đánh dấu mốc lớn cho sự tìm hiểu và mở rộng sang thị trường mới như blockchain, DeFi và cryptocurrency.

Tìm hiểu: Những vấn đề của Silicon Valley Financial institution

Hậu quả trường hợp Silicon Valley Financial institution phá sản

Liên quan tới tiền gửi

Ví dụ Silicon Valley Financial institution phá sản, những khoản tiền gửi sẽ được bảo vệ bởi Federal Deposit Insurance coverage Company (FDIC) có giới hạn là 250,000 USD cho mỗi khoản tiền gửi. Điều này có nghĩa là trường hợp khoản tiền gửi ko vượt quá 250,000 USD, khách hàng sẽ ko mất bất kỳ khoản tiền nào trong trường hợp nhà băng phá sản.

Tuy nhiên, trường hợp SVB phá sản, những khoản vay và những khoản nợ khác của khách hàng có thể được chuyển sang 1 nhà băng khác hoặc bị thanh lý, và những khách hàng có thể cần trả lại khoản nợ của mình theo 1 lộ trình được quy định bởi tòa án và những quy định pháp luật.

Lúc 1 nhà băng phá sản, siêu có thể sẽ có 1 số khó khăn và rủi ro cho những khách hàng của nhà băng ấy. Tuy nhiên, những tổ chức chính phủ và cơ quan bảo vệ tiền tệ sẽ tương trợ để giảm thiểu những tác động tiêu cực đối có khách hàng và thị trường tài chính nói chung.

Liên quan tới thị trường và doanh nghiệp đã đầu tư

Đối có những doanh nghiệp khởi nghiệp được SVB đầu tư, việc nhà băng này phá sản có thể dẫn tới hoạt động thanh lý tài sản còn sót lại của quỹ, trong ấy sẽ bao gồm cổ phần của siêu nhiều doanh nghiệp khởi nghiệp mà SVB đã đầu tư.

Ví dụ như bị thanh lý bởi những quỹ đầu tư nắm cổ phần có giá trị cao, điều này sẽ có tác động xấu tới vốn hoá và giá trị nhãn hiệu của doanh nghiệp. Chưa nói áp lực bán này có thể cùng dồn, tạo nên lực bán tháo trường hợp như thông tin (tin tức) ko khả quan.

Tệ hơn, điều này sẽ tác động tới thị trường gọi vốn nói chung (non-public fairness market), gây ra tác động tiêu cực cho dòng vốn nhàn rỗi vì giờ đây những start-up sẽ thận trọng hơn hoặc từ chối những khoảng đầu tư từ những nhà băng đầu tư mạo hiểm như SVB. Ngược lại, dòng tiền trong thị trường sẽ bị tồn đọng mà ko tạo ra bất kỳ giá trị thặng dư cho nhà đầu tư.

Bên cạnh ra, SVB cũng đang đóng vai trò là 1 trong những nhà băng quan yếu đối có những công ty khoa học và doanh nghiệp start-up. Vì vậy, việc SVB phá sản có thể làm những doanh nghiệp khó khăn ko truy cập được vốn và những dịch vụ tài chính cũng như tạo ra hiệu ứng dây chuyền sự kiện nhà băng Lehman Brothers sụp đổ.

Để tìm hiểu sâu hơn về những gì đang diễn ra có SVB thông qua bảng cân đối kế toán, quý khách có thể đọc thêm bài viết “Silicon Valley Financial institution đang tạo ra “rủi ro Lehman Brothers” đối có start-up khoa học?” tại đây.

Tổng kết

Silicon Valley Financial institution là 1 trong những nhà băng hàng đầu trong lĩnh vực khoa học và là đối tác, nhà đầu tư của nhiều doanh nghiệp lớn. Ví dụ Silicon Valley Financial institution phá sản, hậu quả tiêu cực của chứng lan rộng ra cả thị trường tài chính, gây ra sự thiệt hại lớn và liên quan tới sự vươn lên là của những doanh nghiệp khoa học đổi mới.