HODL là gì? 07 phương pháp tối ưu lợi nhuận dành cho Crypto Holder

HODL là gì?

HODL là thuật ngữ riêng của Crypto, được viết lại từ chữ Maintain, chỉ những khách hàng mua đồng coin sau ấy giữ trong thời kì dài hạn, thông thường sẽ tính bằng tháng trở lên.

Thuật ngữ HODL này bắt nguồn từ 1 thành viên trên diễn đàn Bitcointalk, trong lúc đang say rượu, anh ta đã đăng 1 matter ngắn về việc đang maintain BTC, tuy nhiên đã ghi nhầm từ maintain thành hodl. Chi tiết tại đây.

hodl là gì

Bài đăng của khách hàng có nickname GameKyuubi trên Bitcointalk về HODL BTC

Có sự hài hước của việc viết sai chính tả, kèm sở hữu nội dung kêu gọi tận tình đã nhanh chóng được nhiều thành viên khác trên diễn đàn cùng hưởng ứng. Siêu nhiều người cũng đã tỏ ra thích thú, tương tác và trả lời bài đăng 1 phương pháp hăng hái. Khái niệm “HODL” cũng từ ấy mà sinh ra. Về sau, HODL cũng được nhiều người dịch ra sở hữu ý nghĩa Maintain On for Pricey Life.

hodl là gì 2

Nhiều thành viên khác cũng hưởng ứng sở hữu phương pháp viết HODL

Tuy nhiên, trái sở hữu hình ảnh những Holder maintain coin là việc dealer thường xuyên commerce coin trong thời kì ngắn hạn. Vậy điểm khác nhau của 2 Holder và Dealer là gì?

Holder và Dealer khác nhau thế nào?

Mục tiêu lợi nhuận

Khác sở hữu Dealer – người chỉ ăn lợi nhuận ngắn trong thời kì ngắn, thì Holder sẽ nhắm tới lợi nhuận lớn, thường là 100% trở lên.

Và cũng chính vì mục tiêu khác nhau, họ cũng sẽ dùng những công cụ khác nhau: Holder thường mua Spot, Dealer thường thanh toán sở hữu đòn bẩy.

Góc nhìn thị trường

Thông thường, Dealer sẽ nhìn thị trường trong thời kì ngắn, đồng thời cũng sẽ dùng nhiều chart H1 và H4, cao nhất có thể là chart D.

Nhưng đối sở hữu Holder, chart thấp nhất hay dùng là H4 và thông thường là D. Thậm chí có 1 số nhà đầu tư nức tiếng dùng cả chart W và M.

Bí quyết thức phân tách

Trong Crypto, cùng đồng thường nói “Nhà đầu tư” nghĩa là ám chỉ đa phần Holder. Những Holder thường dùng phân tách cơ bản để xem tiềm năng của dự án. Dĩ nhiên vẫn có thể dùng phân tách kỹ thuật, nhưng ko dùng mỗi ngày.

Đối sở hữu Dealer, phân tách kỹ thuật là 1 “món ăn” hằng ngày, họ soi chart sắp như liên tục để kiếm lợi nhuận ngắn hạn.

hodl là gì 3

Sự khác nhau giữa Holder vs Dealer

Lúc nào thì nên maintain coin?

Maintain coin chỉ yêu thích sở hữu nhà đầu tư ưa thích sự chậm rãi, ko muốn mỗi ngày nhìn chart. Bên cạnh ra, những nhà đầu tư trong truyền thống giả dụ bước chân vào thị trường này cũng sẽ dễ khiến quen hơn sở hữu việc maintain coin, dựa trên tính chất sàng lọc dự án cũng tương đối giống nhau.

Và cũng như Coin98 Insights đã phân tách, cả Dealer và Holder đều có những tính chất khác nhau, nên nhà đầu tư có thể xem mình yêu thích sở hữu bên nào.

Ko dạng nào là phải chăng hẳn và xấu hẳn, thậm chí, hình thức phân chia vốn ra 2 phần: Maintain và Commerce, cũng là 1 trong những phương pháp phổ biến sở hữu nhiều người chơi.

Xem Thêm  Origin Protocol - Toàn tập về tiền điện tử OGN Token

Tiêu chí chọn coin để maintain: Nên maintain coin nào?

Tiêu chí duy nhất để chọn coin maintain là: Coin cho chúng ta lợi nhuận phải chăng nhất. Bởi vì ai vào thị trường này cũng đều vì lợi nhuận.

Nhưng để nói coin nào là có tiềm năng, thì bắt buộc tùy vào ý kiến của mỗi người:

  • Vốn: Vốn nhiều thường chọn coin vốn hóa lớn có lợi nhuận ít, nhưng an toàn; vốn ít thường muốn chơi nguy hiểm hơn sở hữu coin vốn hóa bé để có lợi nhuận cao.
  • Phân tách: Mỗi người sẽ có phân tách khác nhau, nên đối sở hữu người này thì chỉ là coin “rác”, nhưng dưới góc nhìn của người khác thì là “hidden gem”.
  • Chơi theo người khác: Ví dụ đầu tư theo người khác, dĩ nhiên cũng sẽ maintain khác nhau là điều tất nhiên.

Do ấy, ko có 1 quy chuẩn nào để chọn 1 đồng coin, hay để nói rằng nhà đầu tư bắt buộc mua đồng này hay mua đồng kia.

Tri thức Holder cần nắm

Những hệ sinh thái và token tiêu biểu bên trong

1 số hệ sinh thái và token tiêu biểu:

  • Ethereum: ETH, UNI, SUSHI, BNT, CRV, AAVE, MKR…
  • Binance Good Chain: BNB, CAKE, BAKE, 1INCH, XVS, ALPHA…
  • Solana: SOL, SRM, RAY, FTT, OXY, FIDA…
  • Polkadot: DOT, KSM, REEF, XOR, POLS, PHA, LIT, OM…
  • Polygon: MATIC, QUICK, AAVE, EASY…
  • Terra: LUNA, MIR, ANC…
  • Fantom: FTM, SPIRIT, BOO, EST…
  • Close to: NEAR, AURORA…
  • Avalanche: AVAX, PNG, XAVA, PEFI, SNOB…

Những phương thức tối ưu lợi nhuận lúc Maintain Coin

Có siêu nhiều phương thức để nhà đầu tư có thể tối ưu hóa lợi nhuận của mình sở hữu việc maintain coin. Mỗi phương thức sẽ có những ưu điểm và nhược điểm khác nhau. Lợi nhuận và rủi ro sẽ đi đồng thời, nhà đầu tư nên có chiến lược phân bổ vốn yêu thích.

Mình sẽ tóm tắt nhanh 1 số phương thức phía dưới:

  • CEX Staking: Staking nhận lãi suất ngay trên sàn CEX như Binance…
  • DEX Staking: Staking nhận lãi suất đối sở hữu native token của sàn DEX như PancakeSwap…
  • Basis Staking (Node Validator Staking): Staking dành cho những token thuộc lĩnh vực ứng dụng blockchain như BNB, SOL, DOT, LUNA…
  • IEO, IDO Staking: Staking để hưởng lợi quyền tham dự IEO, IDO.
  • Lending: Cho vay trên những ứng dụng Lending DeFi.
  • DEX Farming: Nhận thưởng lúc phân phối thanh khoản (Farming) cho những sàn DEX.
  • Yield Aggregator Farming: Farming trên những ứng dụng tối ưu hóa lãi suất.

Như vậy, chúng ta có 3 phương pháp chính để có thể tối ưu lợi nhuận ấy là:

  • Staking: Maintain và khóa 1 lượng coin nhất định để nhận được phần thưởng từ chúng. Nói đơn giản thì nhà đầu tư sẽ gửi và khóa lượng coin của mình vào ứng dụng cho phép Staking. Phần thưởng sẽ dựa trên công sức khách hàng đã bỏ ra bao gồm: Lượng coin stake & thời lượng stake.
  • Lending: Dùng coincủa mình để cho người khác vay thông qua những ứng dụng Lending, sau ấy nhà đầu tư sẽ nhận lại vốn gốc và lãi suất như thỏa thuận ban đầu.
  • Farming: Dùng coin để tham dự phân phối thanh khoản cho những dự án cần thanh khoản như những sàn phi tập trung DEX, những ứng dụng Lending.

7 phương pháp tối ưu lợi nhuận lúc Maintain coin

Sau lúc đã tóm tắt, phân loại những hệ sinh thái và phương thức tối ưu lợi nhuận dành cho Holder 1 phương pháp rõ ràng, giờ chúng ta sẽ đi vào trả lời câu hỏi: Khiến thế nào để tối ưu lợi nhuận sở hữu những phương thức ấy?

Lưu ý: Những platform, sàn thanh toán và dự án dưới đây đều đã được đội ngũ Coin98 nghiên cứu và thực hành những bài viết về chúng. Từ phân phối thông tin cơ bản, chỉ dẫn dùng tới phân tách chuyên sâu vào mô hình hoạt động. Nhà đầu tư để ý thì hãy tìm đọc tại coin98.internet nhé!

CEX Staking

CEX (Centralized Alternate) là sàn thanh toán tập trung được quản lý bởi 1 bên thứ 3 (đơn vị/tổ chức chủ sàn). Mọi tài sản điện tử bạn nạp vào account trên sàn đều được quản lý và kiểm soát bởi đơn vị/tổ chức ấy.

Xem Thêm  KaratDAO (KAT) là gì? Dự án Identification có cơ chế Confirm lớn Earn

Thông tin cơ bản:

  • Hình thức: Gửi tiết kiệm những coin/token mà những sàn CEX tương trợ.
  • Độ phức tạp: Dễ, stake ngay trên sàn mua bán.
  • Lợi ích: Lãi APR thấp – trung bình.
  • Lưu ý: Thời hạn kỳ gửi, thời kì launch sau lúc unstake.

Nền móng thực hành

Mỗi sàn sẽ tương trợ staking những token khác nhau:

  • Binance
  • Huobi
  • OKEx
  • Gate
  • Kucoin
  • MXC

staking trên binance

Staking trên Binance

DEX Staking

DEX (Decentralized Alternate) là loại sàn thanh toán tiền điện tử phi tập trung, được xây dựng và hoạt động trên ứng dụng Blockchain.

DEX cho phép việc thanh toán mua bán được diễn ra ngang hàng ngay trên mạng lưới Blockchain mà ko cần thông qua bất kỳ tổ chức trung gian nào.

Thông tin cơ bản:

  • Hình thức: Staking những native token của DEX để nhận lãi suất. Đây là hình thức staking single token, sẽ có DEX tương trợ, có DEX ko tương trợ staking single native token.
  • Độ phức tạp: Trung bình. Đề nghị biết phương pháp dùng ví non-custodial.
  • Lợi ích: Lãi APR trung bình – cao.
  • Lưu ý: Chi phí thanh toán.

Nền móng thực hành:

  • Ethereum: Sushiswap (SUSHI).
  • Binance Good Chain: Pancakeswap (CAKE).
  • Solana: Raydium (RAY).
  • Fantom: SpiritSwap (SPIRIT).

staking trên pancakeswap

Staking trên PancakeSwap

Basis Staking

Thông tin cơ bản:

  • Hình thức: Staking những token vào những validator node để nhận lãi suất. Thông thường là những dự án thuộc lĩnh vực Infrastructure.
  • Độ phức tạp: Trung bình. Đề nghị biết phương pháp dùng ví non-custodial.
  • Lợi ích: Lãi APR thấp – trung bình.
  • Lưu ý: Chi phí thanh toán, thời kì launch sau lúc unlock, độ uy tín của những Validator.

Nền móng thực hành:

Mỗi hệ sinh thái sẽ có native token riêng và mọi đều sẽ được staking thông qua những Node Validator của dự án, thí dụ như: Ethereum có ETH, Binance Good Chain có BNB, Solana có SOL, Polkadot có DOT, Polygon có MATIC, Terra có LUNA, Fantom có FTM, NEAR có NEAR, Avalanche có AVAX.

Nhà đầu tư có thể xem chi tiết những thông tin về Validator cũng như những token tương trợ tại đây.

staking trên terraStaking trên Terra Station

IEO, IDO Staking

IEO (Preliminary Alternate Providing)là 1 hình thức gọi vốn crowdfunding thông qua hình thức chào bán token trên những sàn thanh toán Crypto.

Tương tự như IEO, IDO (Preliminary DEX Providing) cũng là 1 hình thức gọi vốn thông qua hình thức chào bán token. Tuy nhiên, điểm khác biệt ở đây là IDO sẽ gọi vốn trên những ứng dụng gọi vốn AMM như Poolz, Polkastarter,… Và IDO thường sẽ có 2 swimming pools, 1 pool cho cùng đồng, pool còn lại cho khách hàng nắm giữ token ứng dụng.

Thông tin cơ bản:

  • Hình thức: Staking native token của những IEO, IDO Platform để hưởng được lợi quyền tham dự mở bán IDO.
  • Độ phức tạp: Trung bình. Đề nghị biết phương pháp dùng ví non-custodial.
  • Lợi ích: Lợi quyền tham dự mua token.
  • Lưu ý: Chi phí thanh toán, thời kì launch sau lúc unstake.

Những ứng dụng IDO:

  • Binance Launchpad.
  • Huobi Prime.
  • OKEx Jumpstart.
  • Kucoin Highlight.

HODL là gì? 07 cách tối ưu lợi nhuận dành cho Crypto Holder

Nguồn: Coin98 Analytics

Những ứng dụng IDO:

  • Ethereum: Polkastarter, DAO Maker,…
  • Binance Good Chain: PancakeSwap,…
  • Bên cạnh ra vẫn còn nhiều Launchpad khác, nhà đầu tư có thể xem chi tiết ở hình dưới đây.

HODL là gì? 07 cách tối ưu lợi nhuận dành cho Crypto Holder

Nguồn: Coin98 Analytics

Lending

Lending (cho vay) là hình thức khách hàng dùng những tài sản hoặc tiền của họ để cho những người khác là Debtors (người đi vay) vay sở hữu tỉ lệ lãi suất nhất định. Sau 1 khoảng thời kì, Lenders (người cho vay) sẽ nhận lại được vốn gốc và lãi suất như thoả thuận ban đầu.

Thông tin cơ bản:

  • Hình thức: Cho vay những tài sản đang maintain để tối ưu hóa lợi nhuận bằng phương pháp cho vay.
  • Độ phức tạp: Trung bình. Đề nghị biết phương pháp dùng ví non-custodial.
  • Lợi ích: Lãi APR thấp – trung bình.
  • Lưu ý: Chi phí thanh toán, thời kì phát hành sau lúc mở khóa.
Xem Thêm  Eminer là gì? Toàn tập về tiền điện tử EM Token

Những ứng dụng thực hành:

  • Ethereum: Aave, Compound, MakerDAO, Cream Finance, …
  • Binance Good Chain: Venus, Cream, Alpha, ForTube, UniLend, EasyFi,…
  • Polygon: Aave, EasyFi.
  • Terra: Anchor.
  • Fantom: Cream Finance.

Phương thức cho vay giữa những ứng dụng tương đối giống nhau.

HODL là gì? 07 cách tối ưu lợi nhuận dành cho Crypto Holder

Lending trên Aave

DEX Farming

Farming (hay Yield Farming) là thuật ngữ chỉ việc khách hàng cố gắng tạo ra nhiều lợi nhuận nhất có thể từ tài sản crypto của họ, thông qua việc phân phối thanh khoản cho những giao thức DeFi (Decentralized Finance – Tài chính Phi tập trung).

Thông tin cơ bản:

  • Hình thức: DEX Farming là hình thức phân phối thanh khoản cho sàn DEX để nhận thưởng phân phối từ phí tổn thanh toán thu được từ DEX, thông thường phần thưởng sẽ là native token của DEX.
  • Độ phức tạp: Trung bình. Đề nghị biết phương pháp dùng ví non-custodial.
  • Lợi ích: Lãi APR tương đối cao.
  • Lưu ý: Chi phí thanh toán, Rug-pull, Impermanent Loss.

Nền móng thực hành:

  • Ethereum: Uniswap, Sushiswap, Bancor, Curve,…
  • Binance Good Chain: Pancake, DODO, Bakery, MDEX,…
  • Solana: SerumSwap, Raydium, Orca,…
  • Polygon: QuickSwap,…
  • Fantom: SpiritSwap, SpookySwap, Froyo Finance, …
  • NEAR: Ref Finance,…
  • Avalanche: Pangolin, Penguin Finance, YetiSwap,…

HODL là gì? 07 cách tối ưu lợi nhuận dành cho Crypto Holder

Farming trên PancakeSwap

Yield Aggregator Farming

Thông tin cơ bản:

  • Hình thức: Yield Aggregator sẽ giúp tối ưu hóa lợi nhuận Farming bằng phương pháp so sánh giữa nhiều pool khác nhau. Bên cạnh ra, nhà đầu tư còn có thể được thưởng thêm native token của Yield Farming platform.
  • Độ phức tạp: Trung bình. Đề nghị biết phương pháp dùng ví non-custodial.
  • Lợi ích: Lãi APR tương đối cao.
  • Lưu ý: Chi phí thanh toán, Rug pull, Impermanent Loss.

Nền móng thực hành:

  • Ethereum: Yearn Finance, Alpha Homora, Harvest Finance,…
  • Binance Good Chain: Pancake Bunny, Beefy Finance, AutoFarm, ACryptos,…
  • Solana: SolFarm.
  • Fantom: Popsicle Finance, Ester Finance, Liquid Driver,…
  • Polygon: Beefy Finance, Adamant,…
  • Avalanche: Beefy Finance, Yield Yak,…

HODL là gì? 07 cách tối ưu lợi nhuận dành cho Crypto Holder

Yield Aggregator Farming trên Beefy Finance

Lưu ý lúc Maintain coin để tối ưu lợi nhuận

Dưới đây là 1 số điểm lưu ý:

  • Thời kì launch sau lúc unstake: Nhà đầu tư cần xem kỹ điều khoản lúc stake, chủ yếu đối sở hữu CEX staking và Basis Staking, vì thời kì launch token sau lúc unstake có thể lên tới 2 tuần và có thể nhà đầu tư cần dùng nó cho mục đích khác.
  • Rug pull: Đây là hình thức siêu phổ biến đối sở hữu nhà đầu tư tham dự Farming những cặp token có thanh khoản kém. Họ sẽ bơm thanh khoản vào pool để dụ “cá con” vào phân phối thanh khoản, sau ấy thực hành rút thanh khoản sở hữu số lượng lớn và đột ngột làm cho giá token sập.
  • Bị hack hoặc Lỗi good contract: Những dự án DeFi đều hoạt động trên Good Contract, chính vì thế sẽ có những lỗ hổng làm cho hacker tấn công để chiếm đoạt tiền từ Protocol. Nhà đầu tư nên chọn những dự án DeFi có Complete Worth Lock lớn, đã hoàn thành Audit.

Bên cạnh ra còn nhiều lý do khác quan khác, chính vì thế mình khuyên nhà đầu tư nên phân bổ vốn ra nhiều giao thức khác nhau.

Đọc thêm: Khiến thế nào farming và chơi DeFi an toàn, giảm thiểu bị hack ví?

Tổng kết

Hình thức tối ưu hóa lợi nhuận trên chủ yếu dành cho holder, tin tưởng vào dự án sở hữu thời kì dài. Đối sở hữu 1 số token, việc ko tham dự DeFi sẽ là thiếu sót siêu lớn đối sở hữu lợi quyền của 1 holder. Tuy nhiên, nhà đầu tư ko nên chú trọng hoàn toàn vào lãi nhận được mà hãy phân bổ thành nhiều phương thức khác nhau để giảm thiểu rủi ro.